财务：银行与账簿
定位：核对银行对账单、维护流水，处理待记账来源、凭证和账簿查询。
前置：已登录并选对公司，具备页面实际开放的读写能力。
入口：「财务」→「全部功能」，选择银行或记账目录；银行入口为
https://www.0so.com/_erp/finance/bank-statements。
1. 银行对账单
在「银行对账单」按银行账户、状态和日期查询。列表按自然月显示期初、银行期末、参考余额与差额，用来核对银行余额与流水是否一致。
- 手工建单：从「新建银行对账单」选择非银企直连账户、自然月和银行期末余额；余额可后补。
- 文件导入：点「导入银行文件」选择银行 CSV，按页面结果查看成功或失败原因。
- 银企直连账户：从页面的同步入口选择账户和批准设备，按提示完成银行确认；不要把等待授权当作已同步完成。
点进对账单可看单头与流水。「参考余额（期初 + 流水）」和银行期末余额的差额，需要结合原始银行记录核对，不是由系统替你证明每笔业务都已正确记账。
2. 编辑与关联流水
打开的手工对账单可编辑单头，点「加一行」建流水，或点现有流水行打开抽屉。填写「日期」「金额」「余额」「原币」「汇率」「合作伙伴」「摘要」「附言」；每次保存只提交当前行，也可「保存并新增下一条」。
自动导入的流水和已核销的金额有编辑、删除限制，页面会提示；已关账的单头与流水不可修改。有相应操作入口时可「关账」或「反关账」，先读确认提示，再按真实对账情况操作。
详情可按收付款方向、关联状态和合作伙伴筛选。流水抽屉及流水详情显示来源、已有收付款关系和凭证占用；收付款关联的具体办理见 收付款与发票。
3. 待记账与人工凭证
「待记账」集中列出可以形成凭证的来源，包含银行、发票、工资等。先核日期、往来单位、金额与分录：
- 可自动形成完整草稿的来源，确认无误后点「复核入账」，或选中多条「批量复核入账」。
- 缺科目或其他条件时，先按提示维护「对方科目映射」「科目配置」；也可按实际业务「转人工」。
- 无自动来源的业务，点「新增人工凭证」。填写「凭证日期」「凭证字」，逐行选本公司明细科目、摘要、借贷金额；外币行还要核原币额、方向和汇率，按需填辅助核算。
- 涉及订单冲抵时，明确选择「订单冲抵归属」，不能把无归属的分录当作某张订单已经冲抵。
已有正式号的人工凭证不能跨期间或改凭证字。保存、复核等动作以页面当时提供的入口为准。凭证详情显示分录、币种、原币额、汇率和金蝶同步标记；凭证队列用于查看、筛选和办理当前允许的后续动作。
4. 科目与映射
「科目表」可按代码或名称查找、看明细账；有入口时可「新增下级」维护科目。「对方科目映射」按场景、方向、户名、关键词等匹配到本公司明细科目，历史生成的建议仍需确认启用，也可编辑、停用。
「凭证科目配置」维护自动草稿需要的必需科目。缺配置的来源会保留为需人工处理，保存配置后草稿随配置更新。「费用类别」维护报销可选类别、费用科目和启用状态；未绑定科目的类别仍可报销，但凭证草稿需人工处理，停用后历史票据保留原类别。
5. 期间与账簿
「期间关账」显示期间状态与凭证复核进度，页面允许时可「打开」期间。打开后补录、复核的凭证若要进金蝶，仍须按现行流程回老 ERP 执行 CLOSE 再 SYNC；在本页打开期间不等于已完成外部同步。
「科目余额表」按期间和级次查询，可选「含未复核」「显示零余额」「按往来展开」；「明细账」可按科目、期间、往来单位查看发生额并翻页。两页按本位币、同一自然年内查询，均支持「导出 xlsx」。核对数字前先确认是否包含未复核凭证和当前查询期间。
看不到某个记账入口或按钮，先确认公司，再请公司管理员核授权；公司层面的开通问题请客户经理核实。
问 AI 助手
- 对账单的银行期末和参考余额为什么不同？
- 自动导入的流水可以随意修改吗？
- 待记账来源缺科目应该在哪里补？
- 科目余额表怎么导出？